Работаем:
Пн–Пт 10:00–19:00
г. Москва наб Котельническая, д. 25, стр. 1
от 5000 руб.

Займ под недвижимость.Частный инвестор

Гарантированно одобрим заем с годовой ставкой от 7.5%
Ставка от
17% годовых
Сумма заема до
25 МЛН.
Выдача денег за
1 день
  • С любой кредитной историей
  • Нужно всего 2 документа: Паспорт и СНИЛС
  • До 70% от рыночной стоимости недвижимости*
  • Без справок о доходах и трудоустройства
  • 100% гарантия получения денег для объектов недвижимости из Москвы и МО
  • С возможностью дальнейшего перехода на пониженный процент в банк : ВТБ, Сбербанк, Альфа банк, Газпромбанк и другие
  • Вы остаетесь собственником
  • До 100% одобренной суммы в день обращения
  • Срок займа от 3 мес. до 120 месяцев *
  • 2 НДФЛ Вам не нужно
  • Без скрытых комиссий и переплат
  • Без поручительства

    Калькулятор

    Сумма кредита, руб.
    Срок кредита, лет.
    Ставка, %
    Ежемесячный платеж
    Почему клиенты доверяют нам

    Мы понимаем, как наиболее эффективно и с минимальными рисками провести вас через все этапы кредитования под залог недвижимости или рефинансирования и решить ваши финансовые задачи.

    Кредитные эксперты

    В нашей компании «Столичный Центр Финансирования» работают самые опытные эксперты кредитования под залог недвижимости.

    Без предоплаты

    Вы оплачиваете услуги, когда деньги уже на руках.

    Надежно

    Сопровождение и гарантии по ФЗ №102.

    Наши банки-партнеры

    Показать все Скрыть часть

    Несмотря на растущий уровень развития сферы кредитования в России, рынок финансовых услуг продолжает постоянно совершенствоваться и расширяться. Периодически появляются новые виды займов для граждан. Один из них — ссуда под залог от частных лиц.

     

    Частные инвесторы: стоит ли брать кредит под залог у частных лиц?

    Получить займ в банке нелегко, например, если у клиента слабая платежеспособность, плохая кредитная история (КИ) или неофициальное трудоустройство. Спасти ситуацию не помогает даже наличие обеспечения. Поэтому часто граждане, которые остро нуждаются в получении заемных средств, ищут альтернативные варианты.

    Люди обращаются за помощью к частным инвесторам для решения проблемы:

    1. Невозможно получить кредит в банке по причине долговой нагрузки или из-за наличия просрочек по платежам и задолженности по действующим займам. В таком случае лучше взять ссуду у частного лица для погашения обязательств по кредитам и для восстановления КИ. Это позволит в дальнейшем получить ссуду в профильной организации на выгодных условиях с меньшей процентной ставкой. Для получения денежных средств, надо подписать договор и зарегистрировать его в Росреестре.
    2. Срочная потребность в финансовых средствах, например, для строительства. Частные инвесторы выдают заемы максимально быстро. Возможно получение денег в день обращения с нотариальным подтверждением.
    3. Необходимость оформления кредита под долю недвижимости. Банки принимают в качестве обеспечения только автономный объект, например, квартиру, дом или комнату в коммуналке. В отличие от них частные инвесторы, как правило, охотно соглашаются на сделку с обеспечением в виде доли.

    Когда нужна помощь частников?

    Помощь частных инвесторов нужна тогда, когда займовик уверен в том, что банк откажет. Например, если заявитель имеет судимость или если неоднократно нарушал правила дорожного движения и так далее. Служба безопасности финансового учреждения проводит тщательную проверку клиентов и при наличии данных обстоятельств может посчитать заявителя неблагонадежным.

    Если клиент желает оформить ссуду не как физическое лицо, а как индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, также может потребоваться помощь частного специалиста, а именно, брокера.

    Брокер обеспечит сопровождение сделки на одном или нескольких ее этапах либо поможет полностью оформить кредит. Опытные специалисты, как правило, сотрудничают со многими организациями и хорошо знакомы с их требованиями. Поэтому клиент может рассчитывать на получение займа на самых выгодных условиях.

    Условия заема у частных лиц под залог

    Частные денежные средства под залог можно получить при выполнении следующих условий:

    • Отсутствие обременений;
    • нахождение собственного иmущества в регионе, который обслуживается инвестором, например, в Москве, Московской области, Санкт-Петербурге, Тюмени и т. д.;
    • готовность оплатить услуги (обычно комиссия составляет 1,5 – 5 % от суммы займа);
    • нахождение залогового имущества в полной или частичной собственности у заемщика.

    Условия могут различаться в зависимости от правил каждого конкретного инвестора. Сотрудники кредитных компаний могут требовать предоставления справки по форме 2-НДФЛ, другие — справку от работодателя, а третьи могут выдать ссуду вообще без подтверждения доходов. КИ, возраст и трудовой стаж обычно значения не имеют. При этом важна оценочная стоимость залоговой недвижимости. Она должна в полном объеме покрывать сумму кредита и процентов по нему.

    Какими бы ни были условия, процедура оформления заема у частника в любом случае будет проще и займет меньше времени.

    Преимущества и риски

    Частные заемы имеют ряд преимуществ:

    • Возможность получить кредит, которым кредитные организации отказывают в ссуде, например, по причине плохой кредитной истории, отсутствии средств на первоначальный взнос, несоответствии возраста требованиям финансовых учреждений;
    • отсутствие необходимости привлекать поручителей;
    • низкая процентная ставка;
    • отсутствие в предложении ограничений по кредиту;
    • удобный срок возврата задолженности, который оговаривается в индивидуальном порядке;
    • отсутствие требований по приобретению страхового полиса;
    • простое и быстрое оформление займа;
    • возможность использовать деньги по своему усмотрению, т. к. кредит не имеет целевого назначения;
    • отсутствие строгих требований к залоговой недвижимости;
    • взять финансовые средства в долг могут иностранные граждане;
    • реальная возможность перезалога;
    • ссуду можно использовать для инвестиции, открытия бизнеса, покупки оборудований, техники и так далее.

    При наличии большого количества преимуществ существует ряд рисков, с которыми сопряжены сделки у частных лиц. В первую очередь, это возможность мошеннических действий. Их признаками являются:

    • Уклонение от прохождения процедуры регистрации договора в Росреестре;
    • требование перевести предоплату за обслуживание до момента заключения договора;
    • преднамеренное занижение оценочной стоимости помещения;
    • обещания кредитного брокера предоставить заем в ста процентах случаев без малейшей вероятности отклонения заявки;
    • предложение предоставить поддельные документы для дальнейшего их использования в целях получения кредита в банке.

    При выборе кредитора важно помнить, что среди частных инвесторов нередко встречаются мошенники, выявить которых бывает сложно. При обращении к таким лицам велика вероятность утраты имущества. Поэтому в первую очередь рекомендуется обращать внимание на репутацию кредитора, который будет инвестировать.

    Требования к недвижимому имуществу

    Это для кредитора гарантия возврата займа вместе с процентами по нему.

    При этом чаще всего в залог не принимаются:

    • квартиры в аварийном состоянии;
    • жилье, находящееся в домах, подлежащих сносу;
    • жилье, с использованием мат. капитала, приватизированные квартиры, в ходе оформления которых не были учтены права несовершеннолетних детей;
    • жилье с кредитным обременением;
    • объекты, расположенные на закрытых территориях.

    А вот ипотечный долг по условиям не является основанием для отказа в кредитовании. И хотя кредитор неохотно рассматривает подобный залог, относя его к обременениям, чем меньше остаток по ипотеке, тем больше шансов у клиента получить необходимый кредит.

    Закладывать можно и муниципальный объект, занимаемый по договору социального найма. При этом жилье должно быть приватизировано, в ином случае взять заем будет невозможно, так как неприватизированный объект – собственность города.

    Срок займа под залог у частного инвестора

    Срок займа у частного инвестора устанавливается индивидуально для каждого клиента. В среднем он составляет 1 – 5 лет. В большинстве случаев период не превышает 10 лет. Но в отличие от банков, частные кредиторы в отдельных случаях допускают возможность его продления.

    Срок рассмотрения и выдачи денег под залог у частного инвестора

    Частные инвесторы рассматривают заявки клиентов максимально быстро. Обычно длительность процедуры не превышает 1 день. Деньги можно получить в течение нескольких часов после обращения. В банке данная процедура часто затягивается до месяца.

    Какие документы нужны для залога

    Договор о заеме подлежит обязательной регистрации в Росреестре. Для этого по условиям нужно подготовить следующие документы:

    • Совместное заявление сторон;
    • паспорта участников сделки;
    • договор о займе;
    • правоустанавливающий документ на недвижимое имущество;
    • квитанцию об оплате государственной пошлины на сумму 2 000 рублей;
    • справка из БТИ;
    • выписка из домовой книги;
    • разрешение на проведение перепланировки (если она проводилась);
    • выписку из ЕГРН об объекте и правах на него;
    • свидетельство о заключении брака (при наличии);
    • письменное согласие супруга/супруги.

    Что бы заложить квартиру, потребуются паспорта сторон и договор о займе. В документ следует внести следующие данные:

    • Адрес расположения;
    • технические показатели;
    • оценочная стоимость.
    Столичный Центр Финансирования поможет взять заем под залог в Москве: быстрое решение вопроса предоставления займа, минимум формальностей, комфортное получение денег. От вас не потребуется вносить первый взнос и подтверждать документально, для чего нужен заем, так как это нецелевой кредит. Можно потратить полученные деньги на любые цели — путешествия, лечение, покупку участка земли, ремонт. Условия как при получении потребительского заема.
    Мы тщательно проанализируем вашу ситуацию, чтобы предложить наиболее выгодное кредитование. Благодаря технологии андеррайтинга риск получения отказа сводится к минимуму. Это означает, что мы предварительно оцениваем все возможности потенциальных заемщиков и направляем бумаги  в соответствующие параметрам кредитные организации.
    Мы находим вариант заема в любом случае, даже если у вас плохая КИ. Работаем с кредиторами, которые не обращают внимания на прежние ошибки заемщика, выплаты с просрочками. Если вам уже много раз отказывали — обращайтесь к нам за помощью в получении кредита.
    Возможен вариант оформления кредита без привлечения поручителей, поскольку это условие может быть проблематичным для выполнения.

    Сертификаты

    Официальное сотрудничество с банками
    Показать все Скрыть часть

    Часто задаваемые вопросы

    В какой момент надо оплатить ваши услуги, нужна ли предоплата?

    Никаких предоплат не надо. Оплата нашей комиссии происходит сразу после, того как вы получите деньги на руки. Если нашей команде не получилось оказать Вам помощь, никакой платы мы с Вас не спросим.

    Могу ли я рассчитывать на получение денег, если ранее не соблюдал график по погашению кредита?

    Да, можете.

    Если мое место жительство и адрес работы в регионе, смогут ли мне одобрить кредит в Московском банке?

    Да, если у банка, который Вас заинтересовал имеется представительство в том месте, где Вы проживаете. Если такого представительства не будет, то брокерское агентство без труда найдет другого надежного кредитора в необходимом регионе. Служба безопасности рассмотрит подходящие фирмы и предложит наиболее безопасные и привлекательные предложения.

    Что такое залог?

    Залог — это гарантия, что заёмщик исполнит перед кредитором свои финансовые обязательства. За счёт залогового имущества риск сведён к минимуму, и банк может предложить клиенту более выгодные условия по кредиту. Банк-кредитор не становится собственником недвижимости, а только залогодержателем.

    Можно ли заложить недвижимость с обременением?

    Обременение — одна из разновидностей ареста собственности, так как на нее накладывается лимит действий. Поэтому использовать такую квартиру или другую недвижимость в качестве залога нельзя.

    Можно заложить только свою недвижимость?

    Под залог принимаются квартиры, апартаменты, машино-место или коммерческая недвижимость, по которым клиент-заёмщик является единственным или одним из собственников. Принимаются в залог объекты недвижимости, по которым не более 5 собственников (включая заёмщика). Подробнее уточняется в каждом банке.

    Могут ли проживать в залоговой квартире дети до 14 лет или недееспособные граждане?

    Регистрация детей и иждивенцев по адресу залоговой недвижимости нежелательна, так как в случае обращения взыскания на имущество должника возникнут проблемы с органами опеки и попечительства. Однако оформить заем под залог можно. Для этого надо предоставить согласие указанных выше структур на выписку таких жильцов. Документ выдается, если есть возможность перерегистрировать несовершеннолетних и недееспособных по другому адресу (у родителей, опекунов или усыновителей есть еще одна квартира, дом). Об этом свидетельствуют 446 ст. ГПК РФ и п.2 ст. 20 ГК РФ.

    Как происходит оценка недвижимости?

    Банк самостоятельно проведёт удалённую оценку объекта залога. Никаких действий от клиента или проведение осмотра не требуется. Оценку стоимости залогового имущества выполняет независимая оценочная компания, а потом её верифицирует банк.

    Но подробнее уточняется в банке, так как там могут выдвинуть свои правила.

    Каковы отличия частных кредитов от банковских?

    Ограниченные суммы: на крупный заем до 30 000 000 рублей рассчитывают разве что постоянные клиенты с идеальной кредитной историей и собственным развитым бизнесом. У частного инвестора такой кредит может получить любой, если есть качественный и ликвидный залог.

    Обязательно попросят поручителя с хорошей репутацией в банке и немаленькой зарплатой.

    Кредитная история – только положительная: при оформлении крупных сумм учитывают все просрочки, в том числе исторические

    Редко работают с молодежью. Возраст кредитоспособного гражданина начинается с 21 года.

    Количество документов на кредит – не менее 10.

    Рассмотрение заявки – 3-6 дней.

    В случае отказа передают информацию в БКИ.

    Не выдают аванс.

    Как убедиться, что я не останусь без своего имущества?

    Мы работаем только в рамках закона, подписывая договора заема и залога, а не договор купли — продажи. Таким образом, право собственности остается полностью у заемщика, при этом в базе Росреестра появится запись о том, что на недвижимости клиента наложено обременение. Данное обременение будет снято, как только обязательства по договору заема будут исполнены. Только в случае, если заемщик превысит сроки возврата и не сможет погасить долг денежными средствами согласно условиям и срокам по договору, неизбежно начнется процесс продажи залога.

    Возможно ли срочно оформить заем под залог недвижимости?

    Заявка на частный заем под залог недвижимости рассматривается в течение часа. После этого будет готово решение по сумме и ставке, которые не изменятся при подписании договоров займа и залога. Регистрация обременения во многом зависит от скорости работы МФЦ и Росреестра, чаще всего процесс регистрации завершается за 3-5 рабочих дней. Подробнее по работе МФЦ для населения нужно уточнять у местного специалиста.

    Нужно ли мне формировать отчет о расходовании полученных в кредит денег?

    Такую форму кредитования нельзя назвать целевой. Оставляя в залог обеспечение в виде недвижимого имущества, вы покрываете все возможные риски при получении денег. Сотрудники банка могут спросить у вас, для каких целей берется заем под залог недвижимости, но вы вправе не отвечать на этот вопрос и не обязаны давать развернутый ответ.

    Отчета не требуется. Данный вид кредита является потребительским и может быть направлен на реализацию любых целей.

    Сколько времени занимает регистрация залога в Росреестре?

    Обычно Росреестр оформляет залог за 2–7 рабочих дней после уплаты госпошлины.

    Остались вопросы? Звоните!

    или закажите звонок и получите бесплатную консультацию наших специалистов
    Заказать звонок
    наверх