Кредит на пополнение оборотных средств

100% гарантия одобрения кредита в банке
от 9%
Ставка кредита
до 10 МЛН.
Сумма кредита
На развитие ИП или ООО с нуля без оборотов и без бухгалтерских бумаг
Одобрим Вам кредит без визита в банк - дистанционно
Для пополнения оборотных средств. Деньги перечислят Вам на расчетный счет
Получите кредит на абсолютно любые цели без дальнейших проверок Ваших расходов
Более 70 банков партнеров, частных инвесторов и инвестиционных компаний
Никаких предоплат и скрытых комиссий

Калькулятор и заявка онлайн

Выберите желаемую сумму кредита:
1 500 000
Р
Выберите срок кредита:
36
Месяцев
Отправить заявку
Мы свяжемся с вами через 20 минут и предоставим список банков с условиями, по которым можно взять кредит
Александра Ревякина
Руководитель клиентского отдела в Столичном Центре Финансирования

Почему клиенты доверяют нам

Мы понимаем, как наиболее эффективно и с минимальными рисками провести вас через все этапы кредитования под залог недвижимости или рефинансирования и решить ваши финансовые задачи.
Профессионалы
В нашей компании работают только опытные эксперты
Без предоплаты
Вы оплачиваете услуги, когда деньги уже на руках.
Надежно
Сопровождение и гарантии по ФЗ №102.
2 000 +
кредитные заявок оформляем в год
5.0
Максимальная оценка качества услуг по отзывам клиентов
12
кредитных экспертов и юристов работает в нашей компании

При недостатке финансов, поддержание определенного уровня производственных мощностей становится крайне затруднительным. В 2022 году банковские учреждения выдают начинающим предпринимателям оборотный кредит для нужд малого бизнеса на счет, даже онлайн. Эта сумма просто необходима для погашения текущих расходов, решения задач, осуществления дальнейших планов по продвижению и развитию предпринимательской деятельности.

Кредит на пополнение оборотных средств —  займ для бизнеса, который могут получить компании и предприниматели для поддержки финансовых процессов предприятия. Он позволяет расширить материально-техническую базу, увеличить объемы производства, повысить продажи, а значит, и прибыль компании без привлечения собственных средств учредителей.

Займ для бизнеса с низкой ставкой дает массу привилегий:

  • Экспресс рассмотрение заявки;
  • Наличие низкой ставки по кредитам;
  • Предоставление минимального пакета документов;
  • Погашение кредита без наложения штрафных санкций;
  • Отсутствие комиссий при оформлении.

Цели оборотного кредитования для бизнеса

Взять кредит может любая компания, которая уже имеет открытый счет/карты в выбранной организации или обращается впервые.

Кредит можно направить на:

  • приобретение автомобилей, спецтехники, производственного оборудования;
  • приобретение материалов и сырья для производства;
  • расчеты с поставщиками, найм подрядчиков;
  • участие в тендерных закупках;
  •  рефинансирование текущих задолженностей, выплату заработной платы.

Не забывайте при подаче заявки смотреть индивидуальные тарифы с особенностями выдаваемых кредитов у банков.

Получить финансирование на кредитование могут

  • компании, зарегистрированные и ведущие деятельность на территории РФ;
  • фирмы, срок работы которых составляет не менее 3 месяцев;
  •  индивидуальные предприниматели-резиденты РФ со сроком работы от 3 месяцев.

Это примерные условия. При подаче заявки они могут отличаться в зависимости от тарифа организации. 

Для получения необходимо предоставить

  • учредительные документы компании
  •  налоговую отчетность за завершенный период
  • бухгалтерскую отчетность
  • сведения о залоге, если он используется
  • заявку-анкету по форме банка

Учитывайте, что у вас могут запросить дополнительные справки согласно тарифам.

Особенности оборотного кредитования для бизнеса

Оно относится к краткосрочным банковским продуктам. В зависимости от банка и заемщика, средства предоставляются на срок от 1 года до 3–4 лет. Основными особенностями финансирования оборотного капитала компании являются:

  • Возможность открытия возобновляемой кредитной линии. Для постоянных клиентов, бизнеса с высокой надежностью и длительной историей на рынке предлагают возобновляемый или револьверный кредит. Суть услуги — в установлении максимального лимита, в рамках которого клиент произвольно использует заемные средства и совершает платежи. При погашении долга кредитная линия возобновляется в пределах доступного остатка. Невозобновляемый кредит выдается разово в согласованном по заявке клиента размере. Она гасится частями и не подразумевает повторного пользования средствами в рамках текущего договора.
  • Срок предоставления. Возобновляемые линии, как правило, короче. Решение принимается индивидуально и основывается на кредитной истории клиента, его платежеспособности.
  • Обеспечение. Банки устанавливают предел беззалогового кредитования. Например, в Райффайзенбанке возможно получение оборотного кредита с ним и без. В роли залога могут выступать движимые и недвижимые активы компании, а размер кредитной линий напрямую зависит от обеспечения.
  • Процентные ставки. Большинство банков предоставляет индивидуальные условия для клиентов. На стоимость кредита для бизнеса влияет возможность возобновления кредитной линии и объем кредитования, обороты компании, а также история сотрудничества клиента с банком. Наличие депозитов, счета участника закупок, зарплатного проекта и других услуг для бизнеса повышает надежность клиента, а значит — допускает снижение ставки.
  • График платежей. Как и с процентными ставками, большинство банков практикует индивидуальный подход. Это связано с сезонностью такого кредитования — нередко бизнес обращается за финансовой поддержкой в период пиковых продаж или сезон строительства, а также с желанием банков предоставить клиенту комфортные условия для получения прибыли и возврата заемных денег.

Документы для оформления кредитования на примере Альфа-банка

Во всех случаях могут понадобится дополнительные справки, не указанные ниже.

  1. Анкета: с информацией о заёмщике, согласием на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй и сведений о расчётах от операторов фискальных данных.

  2. Анкета физлица: с информацией об участниках сделки — заёмщике-физлице или поручителях (по количеству поручителей по кредиту), согласием на обработку персональных и фискальных данных и на получение Альфа-Банком отчёта из Бюро кредитных историй.

  3. Заявка на предоставление кредитного продукта: с информацией об участниках сделки и параметрами запрашиваемого кредита.

  4. Копии паспортов физлиц, участвующих в сделке. Обязательно: разворот с фото, страница со штампом о текущей регистрации, семейное положение, сведения о ранее выданных паспортах.

  5. Дополнительно могут понадобиться:

    1. подтверждение целевого использования кредита;

    2. подтверждение финансового положения заёмщика;

    3. при наличии других кредитных договоров у заёмщика или поручителей — их копии (можно предоставить только копии графика погашения кредита) или справка из банка, подтверждающая сумму задолженности, сумму ежемесячного платежа и сроки выплат по кредиту, если они есть;

    4. выписка из реестра акционеров или реестра владельцев именных ценных бумаг, составленная не ранее чем за 1 месяц на дату подачи заявки на кредит — при оформлении кредита АО, ПАО (ОАО или ЗАО).

Что еще нужно знать о кредитовании

Финансирование пополнения оборотного капитала компаний не относится к целевым кредитам, поэтому предоставление бизнес-плана не требуется. Отсутствие жесткого мониторинга расходования денег делает этот тип кредитования более гибким и доступным инструментом для бизнеса. Однако ставки по таким продуктам обычно выше, чем по проектному кредитованию. Плюс на оборотные кредиты не распространяются программы господдержки.

При выдаче кредита банки могут устанавливать дополнительные требования — к поддержанию оборота, комиссиям за выдачу, условиям досрочного погашения.

Возобновляемая кредитная линия имеет ограничения по сроку доступности лимита, оставляя период для окончательного расчета. Обычно этот срок составляет не менее полугода до конца действия договора.

Лимит кредитования определяется на основе оценки финансовой деятельности клиента — результатов за истекшие периоды, общей рентабельности компании, оборотов по расчетному счету. Молодым компаниям, которые только начали работу и не могут подтвердить финансовые результаты, кредиты одобряются при наличии залога.

Показать полностью

Частые вопросы наших клиентов

Какие банки дают кредиты на пополнение оборотных средств?

Каждый крупный банк дает возможность оформить такой кредит для юр. лиц, нужно смотреть в программах и тарифах. К таким относятся СберБанк, Банк ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк, Россельхозбанк. Подать заявку можно онлайн через наших менеджеров.

Можно как угодно тратить средства оборотного кредита?

Нет, есть ряд ограничений, прописанный в тарифах и условиях, по каким нельзя тратить денежные средства такого кредита и совершать платежи:

• Снимать наличные со счёта по чеку или картам Альфа-Cash;
• Погашать любую задолженность перед банком
• Выдавать и погашать займы и кредиты;
• Приобретать эмиссионные ценные бумаги;млн
• Покупать или погашать векселя и паи паевых инвестиционных фондов;
• Оплачивать инкассовые и другие на бесспорное списание денежных средств;
• Выплачивать дивиденды акционерам;
• Вкладывать в уставные капиталы;
• Переводить на карту и размещать на вкладах, депозитах;
• Погашать просроченную задолженность по налогам;
• Оплачивать участие в тендерах и аукционах.
вклады
Какие формы предоставления оборотного кредита?

Деньги могут быть зачислены на кредитный счет заемщика или же оплачиваются его расчетные документы. Лично в руки такую сумму денег получить не получится. На сайтах банка в режиме онлайн можно посмотреть все доступные варианты и тарифы.

При обращении в нашу компанию менеджер подробно расскажет про оформление и выдачу займа.

Для каких целей подойдёт оборотный кредит?
  • Финансирование текущих расходов
  • Любые бизнес-цели
  • Реализация контрактов
  • Участие в тендерах
  • Рефинансирование оборотных кредитов других банков
Как можно получить деньги после одобрения кредита для бизнеса?

У каждого банка свои условия и лимиты. Денежные средства могут перевести на счет, карту или выдать наличными.

Необходимо ли обеспечение, чтобы взять кредит под бизнес?

Это зависит от вашего статуса в банке, наличия/отсутствия кредитной истории, ее качества, брали ли вы кредит в этом банке ранее. Своим постоянным клиентам кредит может быть выдан без обеспечения. Обычно не требуется обеспечение при открытии овердрафта.

Сколько времени рассматривается заявка на кредит?

Рассмотрение заявки занимает от 15 минут до трех дней. Быстро выносится предварительное решение.

С какими банковскими фирмами и кредитными организациями вы имеете сотрудничество?

Мы состоим в партнерстве только с проверенными кредиторами, у которых признанная репутация, и которые получили разрешение от ЦБ РФ на осуществление своей деятельности. Это порядка 70 банков, каждый из которых проходит ежеквартально проверку на соблюдение действующего законодательства.

В какой момент надо оплатить ваши услуги, нужна ли предоплата?

Никаких предоплат не надо. Оплата нашей комиссии происходит сразу после, того как вы получите деньги на руки. Если нашей команде не получилось оказать Вам помощь, никакой платы мы с Вас не спросим.

Остались вопросы? Проконсультируем и все расскажем

+7 (495) 927-49-67
Часы работы: ежедневно 10:00–19:00
0%