Финансирование для онлайн-площадок: ключевые аспекты и пути успеха

Рост и развитие онлайн-площадок требует значительных инвестиций, но какие факторы влияют на получение финансирования? Эта статья рассматривает основные аспекты, которые помогут онлайн-площадкам привлечь внимание инвесторов и ускорить свой рост.

С развитием цифровых технологий рынок онлайн-площадок продолжает расти и расширяться. Однако масштабирование подобного бизнеса требует больших инвестиций. В этой статье мы рассмотрим основные аспекты, которые необходимо учесть, чтобы получить финансирование для вашей онлайн-площадки.

1. Ясная бизнес-модель: Одним из ключевых факторов, которые инвесторы оценивают при принятии решения о финансировании, является четко определенная и доказуемая бизнес-модель. Она должна быть простой, понятной и легко масштабируемой.
2. Уникальное предложение: Онлайн-площадка должна предлагать уникальные товары или услуги, которые отличают ее от конкурентов. Это может быть особая ниша, инновационные технологии или высококачественное обслуживание.
3. Сильная команда: Успешные инвесторы знают, что сильная команда является одним из важнейших компонентов успеха онлайн-площадки. Поэтому они стремятся инвестировать в проекты с опытными, компетентными и преданными своему делу сотрудниками.
4. Привлекательность рынка: Инвесторы ищут компании, которые работают в растущих и перспективных отраслях рынка. Они хотят быть уверены, что вложения принесут высокую окупаемость и продолжат расти в будущем.
5. Доказательства успеха: Чтобы убедить инвесторов в своем потенциале, онлайн-площадка должна предоставить доказательства своего успеха. Это может включать в себя статистику по пользователям, обороту, росту продаж или клиентской базе. Кроме того, положительные отзывы клиентов и партнеров также могут укрепить доверие инвесторов к проекту.
6. Финансовая прозрачность: Инвесторы хотят увидеть прозрачность в отношении финансового состояния компании и планов на будущее. Онлайн-площадка должна предоставить четкие и подробные финансовые отчеты, а также показать свою стратегию развития на ближайшие годы.
7. Юридическая чистота: Для привлечения инвестиций необходимо обеспечить юридическую чистоту компании. Все документы, контракты и лицензии должны быть в порядке, чтобы избежать юридических проблем и сомнений со стороны инвесторов.
8. Гибкость и адаптивность: Инвесторы ценят компании, которые способны адаптироваться к меняющимся рыночным условиям и требованиям клиентов. Они хотят видеть, что онлайн-площадка может быстро реагировать на новые возможности и решать возникающие проблемы.

Если вашей онлайн-площадке требуются средства для пополнения оборотного капитала и закупки товара, компания «Кредитор Эксперт». может стать вашим надежным партнером в решении этого вопроса. Специалисты компании имеют опыт работы с маркетплейсами и готовы предложить выгодные условия финансирования, которые помогут вам расширить ассортимент, увеличить оборот и укрепить позиции на рынке. Обратившись в «Кредитор Эксперт», вы сможете получить профессиональную помощь и индивидуальный подход в вопросах финансирования вашего онлайн-проекта.

Получить заём на краудлендинговой платформе

Через краудлендинг можно быстро, легко и без залога получить средства на развитие бизнеса. Инвестплатформы проводят собственную оценку заёмщика и не налагают дополнительные условия (покупка страховки, перевод расчетного счета в банк-кредитор и прочие).

После предоставления минимального пакета документов заявка на финансирование может быть размещена уже через один-пять дней. Обычно на краудлендинговых площадках компании получают небольшие займы — от 1 до 5 млн рублей на срок до года.

Но и здесь есть свои минусы.

• Во-первых, это достаточно существенная эффективная ставка — от 20 до 27% годовых. Тем не мене, зарабатывая на товаре 80-120%, можно отдать около 20% в качестве процентов по кредиту.
• Вторая особенность заключается в непостоянстве инвесторов. Сложно прогнозировать реакцию людей, предоставляющих бизнесменам деньги через краудлендинг.

В нашей практике были ситуации, когда первоклассный заёмщик, занимающийся поставкой систем вентиляции, имел сложности с финансированием — просто потому, что инвесторы не понимали бизнес-модель компании. Впрочем, это скорее исключение — подавляющее большинство заявок на платформах закрываются за нескольких дней.

Обратиться за помощью к государству

В каждом регионе действуют различные программы поддержки малого бизнеса. Это могут быть федеральные, региональные, а в отдельных субъектах даже муниципальные программы.

Получить средства на финансирование своего бизнеса через них в принципе реально. Вот типичный пример.

Занять у друзей и родственников

Это, казалось бы, самый простой и понятный для начинающих бизнесменов вариант. И на первый взгляд у него масса плюсов: пакет документов предоставлять не надо, поручительство и залог не нужны, а условия, как правило, весьма льготные.

Но обычно сколько-то существенную сумму собрать таким образом не получается. Кроме этого, мы не советуем смешивать деловые и личные отношения: можно остаться и без бизнеса, и без друзей.

Попытаться занять в банке

Мы пока не слышали об успешном опыте привлечения средств в банках для организации работы на маркетплейсе (вне партнерских программ с онлайн-площадками). Более того, по собственному опыту мы знаем, что зачастую банки, рассказывая о поддержке малого и среднего бизнеса, на практике только ужесточают условия выдачи кредитов.

Требования к залогу сейчас стали строже, плюс банкиры накладывают дополнительные условия — например, часто требуют перевести обслуживание расчетного счета предприятия в свой банк.

Правда, бывают исключения — некоторые банки, которые специализируются на работе с малым бизнесом, выделяют продавцов маркетплейсов в отдельную категорию заёмщиков и разрабатывают для них специальные продукты. Помимо описанных выше примеров с «Тинькофф», «Открытием» и «Сбером», можно также упомянуть о кредите от «Модульбанка».

Он оформляет заём в форме кредитной линии на определенный срок: в рамках определенного лимита средств и предприниматель пользуется заёмными деньгами и платит проценты (6,5% годовых) только в те периоды, когда пользуется средствами. Естественно, средства приходят на расчётный счёт предпринимателя в «Модульбанке».

Кроме этого, надо иметь в виду и другой вариант. Сейчас банки сейчас охотно выдают займы физическим лицам. Так что руководитель компании может оформить кредит лично на себя прямо в мобильном приложении и получить деньги на карту. Сумма зависит от региона и кредитной истории, обычно это около 1-2 млн рублей.

Ставки по таким займам колеблются в районе 15-20% годовых. Минусы также очевидны: средства, потраченные не на потребительские цели, а на развитие бизнеса, придется отдавать из личных средств.

Как видим, собрать деньги для выхода в онлайн не так просто, но вполне реально. Для большей эффективности можно комбинировать разные способы привлечения финансирования. Советуем в самом начале пути понять, какую отдачу может принести работа на онлайн-площадке. И готова ли компания к резко увеличившемуся потоку заказов.

Чек-лист: как найти деньги для выхода на маркетплейс

Трезво оцените свои возможности и поймите, сможете ли вы резко увеличить объем поставки (или изготовления) продукции. Затем оцените, какую наценку вы сделаете на товар, и каков срок его оборачиваемости.

Если наценка выше 20%, а срок оборачиваемости хотя бы до трех месяцев — переходите к сбору средств.

• Изучите предложения по финансированию на самих онлайн-площадках. И российские, и международные маркетплейсы запустили партнерские программы с банками;
• Рассмотрите возможность привлечения займов через краудлендинговые платформы;
• Проанализируйте программы поддержки от государственных институтов;
• Если средств требуется немного — можно подумать о займе у друзей и родственников. Четко обговаривайте сроки возврата;
• Попытайтесь оформить кредит в банке. Если компания не сможет получить заём, можно оформить его на физическое лицо.

Привлечение инвестиций для развития онлайн-площадки является сложным процессом, требующим учета множества факторов. Успешное получение финансирования зависит от четкой бизнес-модели, уникального предложения, сильной команды, привлекательности рынка, доказательств успеха, финансовой прозрачности, юридической чистоты и гибкости компании. Понимание и учет этих аспектов повышает шансы онлайн-площадки на успех и привлечение необходимого финансирования.